近日，首批獲準(zhǔn)公募基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)機(jī)構(gòu)之一的中歐財(cái)富正式上線「中歐帶你投」服務(wù)，對傳統(tǒng)的投顧服務(wù)模式進(jìn)行全新升級。在提供優(yōu)選投顧策略的基礎(chǔ)上，結(jié)合投研對市場定性及定量因子的研判，動態(tài)調(diào)整投資方案，力求成為投資者身邊更科學(xué)的投資管家。
本次「中歐帶你投」服務(wù)上線的初衷，是希望為投資者在投資中遇到的困惑提供更為科學(xué)的解決方案，幫助投資者搭建更適合自己的投資體系。而服務(wù)升級的背后，則是一套完善的定量、定性相結(jié)合的投研邏輯和量化模型，持續(xù)為服務(wù)的全流程保駕護(hù)航。
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帶你投第一步找到值得買的好資產(chǎn)
為投資者找到值得中長期持有的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，是「中歐帶你投」服務(wù)的第一步。中歐財(cái)富投顧團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，這一步，既需要借助模型來尋找中長期結(jié)構(gòu)性改善的板塊，同時也需要緊密把握住短期階段性的輪動機(jī)會。
從中長期角度出發(fā)，中歐財(cái)富投顧團(tuán)隊(duì)會根據(jù)當(dāng)下經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢，尋找ROE持續(xù)改善的板塊。同時，從短中期角度，則會通過結(jié)合基本面和行為金融分析，來力求把握市場周期和產(chǎn)業(yè)鏈的輪動。
以本次服務(wù)升級推出的新策略【幸福周周投】舉例，就是一款可以動態(tài)體現(xiàn)投顧團(tuán)隊(duì)投資研判框架的策略。近兩年來，市場風(fēng)格復(fù)雜多變，熱點(diǎn)的輪動和切換特別明顯，普通投資者投資難度加大，中歐財(cái)富投顧團(tuán)隊(duì)希望借助投研模型的幫助，能更好地帶領(lǐng)投資者捕捉當(dāng)下更值得投資的方向。
【幸福周周投】每周的發(fā)車信號會帶領(lǐng)大家買入2-6只不等的優(yōu)質(zhì)成分基金，成分基金按照投資目標(biāo)設(shè)定的不同分為核心和衛(wèi)星。核心基金會選擇主要投資于風(fēng)格相對均衡且穩(wěn)定、長期業(yè)績優(yōu)秀的主動寬基；衛(wèi)星基金，則更多是結(jié)合大類資產(chǎn)配置模型與團(tuán)隊(duì)主觀研判選擇當(dāng)期確定性較高的資產(chǎn)，爭取把握一些階段性確定性較高的投資機(jī)會。
不止幸福周周投這一款投顧策略，中歐財(cái)富投顧團(tuán)隊(duì)在策略的資產(chǎn)篩選上，也始終堅(jiān)持采用優(yōu)選、優(yōu)配、優(yōu)投的思路。
在基金優(yōu)選方面，投顧策略組合所投資的基金都需要通過初選池、備選池、核心池等流程進(jìn)行層層篩選。優(yōu)配則是采用自上而下的方式選擇出合適的基金構(gòu)建策略組合，并根據(jù)定量的方式確定策略組合成分基金的權(quán)重，匹配對應(yīng)策略組合的資產(chǎn)配置目標(biāo)。
管理過程中，中歐財(cái)富投顧團(tuán)隊(duì)也會基于策略組合再平衡、短期戰(zhàn)術(shù)性調(diào)整、長期戰(zhàn)略性調(diào)整的考慮，對組合進(jìn)行持續(xù)優(yōu)化，力爭使得賬戶能夠適應(yīng)各種市場環(huán)境的變化。
有“理”有“據(jù)” 力求讓投資者買得更聰明
科學(xué)地挑選優(yōu)秀資產(chǎn)只是第一步，投資者在實(shí)際投資過程中仍然面臨不少困惑，比如“現(xiàn)在是不是合適的入場時機(jī)”，“是一次性買入還是定投好”…「中歐帶你投」背后的投研模型，還可以從定性和定量兩個角度來衡量投資的“性價(jià)比”，為用戶提供更聰明的資金投入方案。
從定性層面，投顧團(tuán)隊(duì)會通過宏觀的環(huán)境、行業(yè)基本面和政策面去評估整體的市場環(huán)境、未來的盈虧情況和市場的風(fēng)格趨勢等，并將其轉(zhuǎn)化為可視化的量化數(shù)據(jù)。
從定量的角度，則更多是通過例如市場/行業(yè)估值、漲幅空間、交易熱度、個人計(jì)劃持倉成本等多方面因子來綜合考量，當(dāng)下投資者應(yīng)該如何制定自己的投資節(jié)奏。
將定性和定量兩個維度的指標(biāo)相結(jié)合后，「中歐帶你投」的投研模型就會將當(dāng)期發(fā)車情況以數(shù)據(jù)或者信號的形式呈現(xiàn)給投資者。把晦澀難懂的投研模型轉(zhuǎn)換為淺顯易懂的數(shù)據(jù)呈現(xiàn)，讓大家的投資更有“理”可循，有“據(jù)”可看。而且，根據(jù)所投向策略的不同，投研模型跟蹤分析的數(shù)據(jù)維度也會有所差異。
比如，針對投向一攬子好基的全明星智慧跟投計(jì)劃，計(jì)劃模型跟蹤的是比較能代表全市場的滬深300指數(shù)估值。而在行業(yè)跟投計(jì)劃中，則是通過量化基本面、政策面、漲幅空間、交易擁擠度、行業(yè)估值水平等指標(biāo)，來幫助投資者分析幾大熱門行業(yè)的投資性價(jià)比。
面對波動加劇的金融市場，“選擇難、配置難、擇時難”一直是眾多投資者面臨的問題。。中歐財(cái)富希望通過「中歐帶你投」系列的跟投服務(wù)，用投研模型的“科學(xué)”優(yōu)勢為交易計(jì)劃賦能，力求能夠在復(fù)雜多變的市場中，為投資人提供一個具有更好投資體驗(yàn)和全方位陪伴的全新服務(wù)形態(tài)。
風(fēng)險(xiǎn)提示
中歐帶你投系列服務(wù)相關(guān)的計(jì)劃模型不能減輕或免除基金投資本身的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不能免除因暫停交易等情況導(dǎo)致的無法投資的情況。每期的投資倍數(shù)僅代表當(dāng)時的投資觀點(diǎn)，今后可能發(fā)生改變。
投資者應(yīng)充分了解基金定投投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定投投資是引導(dǎo)投資者進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定投投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資者獲取收益，也不是替代儲蓄的等效理財(cái)方式。
中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不完全等同于客戶投資該組合策略的賬戶實(shí)際收益，不預(yù)示其未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（文章來源：財(cái)聯(lián)社）
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